Private Finanz- und Nachfolgeplanung

Private Finanz- und Nachfolgeplanung

Vermögens- und Liquiditätsmanagement

Zu Beginn unserer Zusammenarbeit, ggf. aufbauend auf ihren unternehmerischen Zielen, erfassen und bewerten wir Ihr Vermögen in einer privaten Vermögensbilanz, um einen Status Quo Ihres Vermögens zu erstellen. Speziell die Rolle Ihres Unternehmens und dessen Risikogewichtung in Ihrem Vermögen schenken wir besondere Aufmerksamkeit. Damit lassen sich schon erste Rückschlüsse auf die Verteilung Ihres Vermögens bei den verschiedenen Anlageklassen ziehen. Diese Daten werden anschließend in einen privaten Finanzplan übernommen, um die dynamische Entwicklung Ihres Vermögens und das Chancen-Risikoverhältnis zu ermitteln. Bei diesem Prozess werden gleichzeitig sämtliche Vermögensbausteine auf Kosten und Ertragsaspekte geprüft und bewertet. Mit den daraus gewonnen Erkenntnissen stimmen wir dann gemeinsam mit Ihnen Ihre individuellen Vorstellungen in Bezug auf die Entwicklung Ihres Vermögens ab und begleiten Sie anschließend bei der Anpassung Ihres Vermögens. Durch den vorhandenen Finanzplan lassen sich zukünftig freie Mittel exakt nach Ihren Vorstellungen investieren.

Begünstigt durch die komplette Erfassung Ihres Vermögens können daraus Liquiditätsverläufe abgeleitet werden, damit Sie jederzeit über die gewünschte Liquidität zur richtigen Zeit verfügen können.

Vermögenscontrolling

Um die mit Ihnen abgestimmten Vorstellungen in Bezug auf Ihr Vermögen im Blick zu behalten, erfassen wir in regelmäßigen Abständen die Entwicklung Ihres Vermögens. So lässt sich umgehend auf Veränderungen am Markt oder in Ihrer Vermögensstruktur reagieren, und es können Maßnahmen ergriffen werden, um Ihr Vermögen auf Kurs zu halten. Auch die an die jeweiligen Verwalter gesetzten Vorgaben werden somit von uns laufend überwacht und geprüft. In Quartals- oder Halbjahresgesprächen erhalten Sie von uns eine regelmäßige Einschätzung zur aktuellen Marktlage und zur Bewertung und Entwicklung Ihres Vermögens. Dies schafft Ihnen den Freiraum, sich auf Ihr Unternehmen und dessen Entwicklung zu konzentrieren.

Nachfolgeplanung

Die eigene Nachfolgeplanung ist speziell für Familienunternehmer ein unerlässliches Thema. Wir erstellen zusammen mit Ihnen einen ersten Status Quo Ihrer aktuellen wirtschaftlichen Nachfolgesituation. Dabei bewerten wir sämtliche Vermögensbausteine unter Berücksichtigung Ihrer vorhandenen Gesellschaftsverträge und den Erkenntnissen aus der unternehmerischen Finanzplanung. Anschließend unterstützen wir Sie bei der Ausarbeitung Ihrer konkreten Nachfolgewünsche und helfen Ihnen diese auf Ihre Situation anzupassen. Dabei arbeiten wir eng mit Ihrem Steuerberater, Rechtsanwalt und Notar zusammen.

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